RISE::Spécialiste certifié en gestion de patrimoine (CWMS)

Le Spécialiste certifié en gestion de patrimoine (CWMS) est une certification professionnelle conçue pour développer les connaissances et les compétences nécessaires pour gérer de manière globale le patrimoine des particuliers et des familles, en conciliant croissance des actifs, protection et objectifs financiers à long terme.

La certification propose une approche structurée pour comprendre les besoins des clients en gestion de patrimoine, évaluer le patrimoine net et la liquidité, élaborer des stratégies d’investissement, gérer des portefeuilles, préparer la retraite et la transmission du patrimoine, et gérer les risques financiers.

Les candidats apprennent à bâtir des relations de conseil durables, à concevoir des solutions d’allocation d’actifs et de diversification sur mesure, à suivre la performance du patrimoine et à adapter les stratégies à l’évolution de la situation des clients et des conditions de marché.

Ce que vous apprendrez

• Analyser les besoins financiers des clients et évaluer leur patrimoine net, leur liquidité, leurs passifs et leurs objectifs.
• Élaborer des stratégies intégrées de préservation et de croissance du patrimoine et une allocation d’actifs adaptée au risque.
• Évaluer les investissements traditionnels et alternatifs et sélectionner des solutions de portefeuille appropriées.
• Intégrer la préparation de la retraite, la protection par l’assurance et la transmission du patrimoine dans les plans des clients.
• Élaborer et réviser un plan de gestion de patrimoine et communiquer avec les clients avec professionnalisme et éthique.

Programme

1. 01Introduction à la gestion de patrimoine et à la banque privée
2. 02Analyse du client, situation financière et évaluation du patrimoine net
3. 03Définition des objectifs, profil investisseur et adéquation au client
4. 04Liquidité, flux de trésorerie et gestion des passifs
5. 05Valeur temps de l’argent et planification de la croissance du patrimoine à long terme
6. 06Marchés financiers, classes d’actifs et produits d’investissement
7. 07Investissements alternatifs, immobilier et actifs non cotés
8. 08Analyse du risque et du rendement et gestion des risques patrimoniaux
9. 09Allocation d’actifs, construction de portefeuille et diversification
10. 10Mesure de la performance, rééquilibrage et suivi des portefeuilles
11. 11Préparation de la retraite, assurance et protection du patrimoine
12. 12Planification successorale et transmission du patrimoine, considérations fiscales et réglementaires
13. 13Gouvernance, déontologie professionnelle et gestion de la relation client
14. 14Étude de cas intégrée en gestion de patrimoine

À qui s’adresse-t-il

• Gestionnaires de patrimoine, chargés de relation clientèle et professionnels de la banque privée
• Conseillers financiers et conseillers en investissement
• Professionnels de la gestion d’actifs, de la gestion de portefeuilles, des family offices, des sociétés d’investissement et des compagnies d’assurance
• Professionnels intervenant auprès d’une clientèle fortunée (HNWI)

Examen et CPD

Tous les candidats doivent signer le Code de déontologie de l’APAA avant la certification. Consulter l’ensemble des exigences de certification.