Objectifs d’apprentissage
- Expliquer la finalité et l’importance des réglementations AML et CFT.
- Identifier les trois étapes du blanchiment de capitaux.
- Appliquer des niveaux appropriés de vigilance à l’égard de la clientèle (CDD).
- Reconnaître les activités et transactions suspectes.
- Démontrer sa connaissance de la conformité en matière de sanctions.
- Comprendre les responsabilités des collaborateurs au titre des réglementations AML.
- Appliquer une approche fondée sur les risques à la conformité AML.
- Contribuer à une solide culture de la conformité au sein de leur organisation.
Thèmes clés
- Présentation de la LBC/FT
- Évaluation des risques de blanchiment de capitaux
- Conformité réglementaire et normative en matière d'AML
Description du cours
Ce cours propose une vue d’ensemble pratique des principes de lutte contre le blanchiment de capitaux (AML) et le financement du terrorisme (CFT), en mettant l’accent sur les normes internationales. Il présente des éléments clés tels que les mesures de vigilance à l’égard de la clientèle (CDD), l’approche fondée sur les risques et la déclaration des opérations suspectes. Les apprenants verront comment appliquer ces principes tout au long du cycle de vie du client — de l’entrée en relation et du suivi continu jusqu’à la fin de la relation. Le cours aborde également les signaux d’alerte, les indicateurs de risque élevé, la conformité aux sanctions et l’importance d’une solide culture de la conformité pour protéger les institutions financières contre leur utilisation abusive par des criminels ou des financeurs du terrorisme.
