أهداف التعلّم
- فهم مبادئ غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بما في ذلك كيفية إساءة استخدام المجرمين لمنتجات الخدمات المالية ومؤسساتها.
- تحديد القوانين واللوائح والسلطات الرئيسية في المملكة المتحدة التي تحكم مكافحة غسل الأموال في الخدمات المالية.
- التعرّف على الأنماط الشائعة لغسل الأموال وتمويل الإرهاب في مختلف قطاعات الأسواق المالية.
- تطبيق نهج قائم على المخاطر في العناية الواجبة تجاه العملاء والمتابعة المستمرة، مع مراعاة مخاطر العميل والمنتج والمخاطر الجغرافية وقنوات التقديم.
- تحديد الأنشطة المشبوهة والمخاوف المتعلقة بالعقوبات وتصعيدها على النحو المناسب، بما يتوافق مع الإجراءات الداخلية والتوقعات التنظيمية.
المحاور الرئيسية
- نظرة عامة على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- النظام التنظيمي في المملكة المتحدة
- النهج القائم على المخاطر
- الأنواع الشائعة لغسل الأموال وتمويل الإرهاب
وصف الدورة
تقدّم هذه الدورة مقدمة عملية لالتزامات مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT) في قطاع الخدمات المالية بالمملكة المتحدة. وتشرح الإطار القانوني والتنظيمي الذي يحكم المؤسسات المالية والتوقعات التي تحددها هيئة السلوك المالي (FCA). وسيستكشف المتعلمون المفاهيم الأساسية لمكافحة غسل الأموال، مثل النهج القائم على المخاطر، والعناية الواجبة تجاه العملاء والعناية الواجبة المعززة، والملكية النفعية، والمراقبة المستمرة، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة. وتوضّح الدورة المسؤوليات الفردية في وظائف الخطوط الأمامية والعمليات والرقابة، إضافةً إلى أدوار مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO) والإدارة العليا. ومن خلال سيناريوهات واقعية من قطاع الخدمات المالية، تسلّط الدورة الضوء على المخاطر الشائعة لغسل الأموال وتمويل الإرهاب في مجالات مثل إعداد العملاء الجدد والمدفوعات وتمويل التجارة والخدمات المصرفية بالمراسلة والمنتجات الاستثمارية والعملاء أو الولايات القضائية عالية المخاطر. كما تغطي مخاطر العقوبات وتمويل انتشار التسلح، وجرائم التنبيه، ودور الأنظمة والتقنيات في دعم ضوابط فعّالة لمكافحة غسل الأموال. وبنهاية الدورة، سيفهم المتعلمون كيف يمكن إساءة استخدام المؤسسات المالية لارتكاب الجرائم المالية، وكيفية تحديد المخاطر وإدارتها وتصعيدها على النحو المناسب.
